РБК: Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС выявили схему по уходу ресторанов от налогов

Росфинмониторинг, ЦБ и ФНС выявили схему, которая позволяла ресторанам выводить деньги из-под надзора через структуру, связанную ранее с онлайн-казино. Об этом в понедельник со ссылкой на материалы межведомственной проверки сообщает РБК.
 

Как пишет издание, ведомства выявили схему, которая работала по принципу "разлома эквайринга", а ключевым звеном в ней была РНКО "РИБ" (расчетная небанковская кредитная организация "Русский инвестиционный банк"), на базе которой была "создана дорогостоящая инфраструктура - собственный процессинг, центры обработки данных, найдены лояльные банки, обширная сеть терминалов по приему наличных платежей". РБК уточняет, что у РНКО "РИБ" своего эквайринга не было, как и права самостоятельно подключать розничные торговые точки.

Источник издания рассказал, что РИБ был агентом крупного банка-эквайера по привлечению новых клиентов, а также выполнял расчетную функцию. На его этапе происходила смена денежного потока, и платежи, которые приходили от ресторанов, уходили различным поставщикам наличных - автосалонам, туроператорам, аптекам. Издание отмечает, что в сеть входило более 5 тыс. терминалов по приему наличных платежей, а в схему были включены три банка-эквайера, несколько промежуточных банков и три расчетных банка. Их все между собой объединяла процессинговая инфраструктура, функционирующая на тех же вычислительных мощностях, что и в свое время в РНКО "РИБ", отмечает источник РБК. Схема функционировала с 2018 по 2022 год, и ее годовой оборот оценивается в 100 млрд рублей, а размер дохода составил 8-10% от этой суммы.

Источник издания рассказал, что "разлом эквайринга" - схема, которая заключается в том, что карточная транзакция в ресторане не имеет связи с реальным платежом в пользу заведения, хотя для клиента это выглядит как обычный платеж. Клиент ресторана может получить нормальный чек, кешбэк в своем банке и выписку по платежу с "ресторанным" кодом MCC (merchant category code), но реальный платеж до расчетного счета ресторана не дойдет.

В Росфинмониторинге РБК подтвердили, что финразведка совместно с ФНС и ЦБ участвовала в выявлении схемы, предположительно, связанной с теневым оборотом денежных средств с использованием процессинговых услуг, а в настоящее время проводятся проверочные мероприятия в отношении выявленной схемы. При этом в финразведке отметили, что считают преждевременным комментировать информацию о конкретных участниках и организаторах схемы. РБК направил запрос в Банк России и ФНС.